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“非上市险企2014年度信息披露观察”系列报道之八

专业农险企业发力

发布时间:2015-06-04 09:07:04    编辑:记者 高嵩    来源:中国保险报·中保网

2014年,我国农险市场经历了2007年以来少有的增速放缓,保费增速低至一位数。不过,安信农险、国元农险、安华农险、阳光农险这4家专业保险企业有3家呈现逆势上涨的态势,4家企业总保费收入在农业保险市场占比从2013年的28.49%增至30.97%,提高2.5个百分点,市场份额进一步提升。

3家企业增速高于行业

2014年,我国农业保险原保险保费收入为325.78亿元,同比增长6.26%。增速与往年相比明显回落。一位农业保险从业人士分析表示,去年农险保费增速放缓是由内外部多方面原因造成的。

从外部因素来看,一是部分地区农险承保政策及补贴方案出台较晚,影响了农险业务的正常签单;二是部分地方政府调整农险承保条件,下调保险费率,农险保费收入随之减少;三是监管力度持续加强,对农险保费增长产生一定影响。从内部因素来看,在经过连续7年的高速发展后,农业保险需要一段时间深入查找经营中的薄弱环节,提升经营管理精细化水平,调整完善经营管理模式。

2014年,除阳光农险外,3家专业农险企业都保持了较快的增长,高于行业平均水平。安信农险实现原保险保费收入11.09亿元,同比增长18.46%;国元农险实现原保险保费收入30.03亿元,同比增长30.15%;安华农险实现原保险保费收入32.65亿元,同比增长19.34%。

专业优势明显

作为专业的农业保险企业,除未披露农业保险保费收入的安华农险外,3家企业的业务结构上,农险保险占比优势明显,个别企业农业保险业务在总业务中占比超过八成。

2014年,阳光农险农业保险保费收入为23.04亿元,同比下降2.1%,农业保险收入在企业业务占比为85.95%,较上年增加0.49个百分点。国元农险农业保险保费收入在企业总保费收入中的占比从2013年的75.11%下降至58.60%。安信农险农业保险保费收入为4.80亿元,同比增长13.59%,占比从上年的45.17%下降至43.30%。

2014年,农业保险相对较高的承保利润和投资端的收益支撑了专业农险企业2014年的盈利,使专业农险企业盈利普遍向好。2014年,阳光农险实现净利润4.05亿元,同比增长65.66%。安信农险和国元农险盈利也取得良好表现,分别实现净利润0.87亿元、3.2亿元,分别同比增长134.89%和183.78%。安信农险承保利润为4069.48万元,占企业总利润的46.99%。

经营范围拓展

相较于综合类财产险企业,专业农险企业地域化发展特点突出,即业务主要集中在某一省市。不过近年来,专业农险企业也开始逐步拓展经营范围,这一态势在2014年体现明显。

安华农险是4家专业农险企业中经营范围最广的企业,截止到2013年底,该企业已经设立北京、吉林、辽宁、内蒙古、青岛、山东6家分企业。2014年4月30日,保监会批复安华农险设立四川分企业,分企业增至7家。

2013年底,保监会批复国元农险设立河南分企业,这是国元农险在安徽省之外设立的第一家分企业。2014年,国元农险河南分企业开始起步,实现保费收入1.15亿元。

不过,走出本省的专业农险企业如何在当地发展农业保险值得关注。以起家于上海的安信农险为例,尽管已经有上海、浙江、江苏3家分企业,但从2014年的数据来看,其农业保险九成以上的保费收入还是来自于上海。同样的情况在国元农险、阳光农险也存在。

值得一提的是,2014年7月,太平洋产险以22406.85万元受让上海国际集团有限企业、上海国有资产经营有限企业合计持有的安信农险17166.92万股股份,成为安信农险第一大股东。这一动作使太平洋产险的全国机构网点优势与安信农险专业农业保险经营的优势相结合,开启了在农险市场发展的新篇章。

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