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保监会发布新规范

险企员工持股不得超过企业股本10%

发布时间:2015-07-03 08:36:13    编辑:记者 丁萌    来源:中国保险报·中保网

7月2日上午,中国保监会发布《关于保险机构开展员工持股计划有关事项的通知》。《通知》规定,员工持股计划持有的全部有效股份或出资累计不得超过企业股本或注册资本总额的10%,保险资产管理企业和专业互联网保险企业等创新型机构开展员工持股计划最高占比为25%。

《通知》明确,保险机构员工持股计划是指保险机构根据员工意愿,经企业自主决定,通过合法方式使员工获得本企业股权并长期持有,股权收益按约定分配给员工的制度安排。

《通知》称,开展员工持股计划的保险机构,应该连续经营3年以上,员工持股计划实施最近1年企业盈利。保险资产管理企业及专业互联网保险企业等创新型机构可以不受这一限制。另外,开展企业应在上年末以来分类监管评价为B类或以上,近2年未受到监管部门重大行政处罚,且没有正在调查中的重大案件。

对于员工持股计划的要素,《通知》明确,参加对象原则上应为本机构正式在岗且工作满2年以上的员工,主要包括企业管理层、业务骨干和专业技术人才。在岗时间少于2年但参与计划的关键人才,应经企业董事会批准。独立董事、非职工监事不得参与员工持股计划。保险集团(控股)企业员工持股计划参加对象可包括集团成员企业员工,但同一集团内部成员企业员工不得参加另一成员企业员工持股计划。

在资金来源方面,员工持股计划所需资金应来源于员工薪酬及其他合法收入。保险机构不得为员工持股计划提供借款、担保等各类财务支撑,不得为开展员工持股计划额外增加员工薪酬。

《通知》对于股权来源进行了明确,应来自于股东转让、股东自愿赠与、企业增发股份或增加注册资本、根据《企业法》回购的本企业股份,或法律法规允许等其他方式。在认购价格方面,股权来源于股东自愿赠与、转让或企业回购之外渠道的,应当以公允价值确定认购价格。

在持股比例方面,员工持股计划持有的全部有效股份或出资累计不得超过企业股本或注册资本总额的10%,且不得成为企业最大股权持有者,不得改变企业控制权。单个员工所获股份或出资累计不得超过企业股本或注册资本总额的1%。保险资产管理企业及专业互联网保险企业等创新型机构员工持股计划所持有的全部有效股份或出资,累计不得超过企业股本或注册资本总额的25%,单个员工持有不得超过企业股本或注册资本总额的5%。保监会发展改革部副主任何肖锋称,保险行业的发展高度依赖人才,这样的设置考虑到了资产管理企业与互联网保险企业的特性,但企业控制权不能改变。

在持股方式上,持股员工可成立企业制企业、合伙企业或通过资产管理计划等方式持有企业股权。员工持股企业应主要从事员工所持股权等管理,不得从事其他经营性活动。

在持股期限上,《通知》要求持股期限不得低于3年。在持股计划实施期间,保险机构实现上市的,自上市之日起员工所持股权锁定期不少于3年。锁定期满后,每年度减持股权比例原则上不得超过持股总量的25%。在收益及权益处置方面,上市企业的员工持股处置主要通过二级市场出售方式实现,非上市企业处置的主要途径是股权转让。

在员工持股计划的监管方面,对涉及企业股本或注册资本总额5%及以上的员工持股,保险机构应当报监管部门批准后实施;5%以下的员工持股,保险机构应报监管部门备案。

另外,《通知》还明确了相关政策的衔接:上市保险机构实施员工持股计划还应符合证监会的相关规定,而国有控股保险机构实施员工持股计划应符合国家关于国有控股金融企业员工持股计划的相关规定。

保监会相关部门负责人称,《通知》是根据当前保险业面临的形势而出台的,开展员工持股计划应坚持三个基本原则:一是坚持依法合规,公开透明原则;二是坚持自愿参与,风险自担原则;三是坚持严格监督,防范风险原则。

允许保险机构开展员工持股计划呼吁日久,坊间传言已有企业在推展,记者采访了几家传言所及的企业,未有明确答复。不过,早在今年3月29日,中国平安发布公告称,企业2015年度核心人员持股计划于3月20日至26日通过二级市场完成购股,持股计划的覆盖范围包含中国平安集团及下属子企业,“对企业整体业绩和中长期发展具有重要作用的核心关键人员”。平安相关人士表示,推出员工持股计划,是为鼓励管理层及核心骨干员工更好地专注于企业长期业绩的持续增长。


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