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江苏农银人寿推进“风控一体化”

发布时间:2019-02-25 08:36:18    编辑:    来源:中国保险报网

□记者 祖兆林

农银人寿江苏分企业围绕“风控一体化”扎实有效开展合规基础工作,不断提升合规供给能力,有效保护了消费者权益,规避了经营风险。

首先,针对寿险风险点大都发生在销售队伍这一特点,该企业合规工作重心侧重于管理干部和关键岗位。该企业自2017年以来,不断建立和完善分企业兼职风险合规专员管理办法、兼职内审专员管理办法、B/C类干部管理办法等选人用人制度。对综合素养尤其是合规素养存在突出问题的,实行“一票否决”。

同时,建立多层次的合规培训。该企业针对管理层、关键岗位、普通员工、新进员工以及营销队伍,制作丰富的合规课件,围绕监管政策、风险点、行政处罚等开展了一系列合规培训。

其次,持续提升合规岗位人员技能。内控合规实行平台化管理,将内控合规工作重点细化,明确责任人;统一管理平台,实现统筹流转和追踪;建立共享合规数据,包括会议、培训、风险排查与整改等。从兼职风险合规专员层面看,除条线会议和培训外,该企业还尝试打造“合规讲堂”,邀请企业关键岗位人员亲自授课,现场交流、答疑。

与此同时,强化合规组织架构建设,该企业专门设立了合规管理委员会,各部门负责人作为委员,就重要合规事项充分讨论表决,提高合规决策科学性。

基于各部门各机构尚未配备专业合规人员,同时考虑到合规管控的高效,该企业采取了两大重要举措:一是建立合规信息采集制度。各机构每月上报法律事务、风险控制、销售误导、反洗钱等数据情况,分企业择机分析通报。二是建立负面清单制度。围绕监管热点,分企业下发多期负面清单,每期负面清单涵盖风险点、监管要求、企业制度、行政处罚案例、自查及整改要求、合规责任。

江苏农银人寿还构建了完善的风险联动机制。法律事务方面,针对涉诉案件,及时做好企业与机构的案情分析联动,及时下发管理建议书,提出内控完善建议。风险管控方面,制作风险排查指引,细化排查要求,下发管理建议,个别项目回头看,构建完整的风控闭环。同时。还针对重大案件风险,与多部门联动,共同探寻应对举措。反洗钱方面,不但采集全省各机构考评失分情况予以整改,还要求评级为C的机构,现场述职,对大额交易与可疑交易每月定期通报。

此外,该企业围绕监管规定、合规需求、经营管理的交融点,打造3个重点项目:中心支企业合规示范点建设;营销服务部风险管控机制;银行保险客户经理管理规范与满期、投诉管理等“风控一体化”机制。通过这些举措牢牢守住不发生案件风险的底线,促进了企业稳健规范经营,客户保单继续率也大幅提升。


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