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建行行长刘桂平:资管发展要变革产品和创新模式

发布时间:2019-11-21 09:48:51    编辑:    来源:中国银行保险报网

□记者 祖兆林

11月19日,中国建设银行行长刘桂平在苏州独墅论坛“2020银行与保险资产管理峰会”上表示,目前我国金融机构资管产品余额突破80万亿元,放眼当今世界,资管市场面临百年未有之大变局,在社会需求复杂多元、宏观环境跌宕起伏、金融监管规范趋严和新兴科技深度赋能的形势下,大资管市场主体通过变革产品和创新模式,重塑行业竞争格局,催生新业态,彰显新趋势。刘桂平的演讲激起与会者的共鸣。

刘桂平指出,资管行业是现代金融体系不可或缺的重要组成部分,经过多年发展,中国资产管理行业已经进入高质量发展阶段。据刘桂平先容,资产管理是金融供给侧结构性改革的重要领域,近年来建设银行担当国有大行使命,走出了一条具有自身特色的资管发展道路。

刘桂平说,资管市场面临大变局,资管发展必须要在变革产品和创新模式上下功夫,顺势而为、适应四大发展新趋势:

第一大新趋势是资产管理行业头部化。刘桂平表示,巨型资产管理机构利用协同效应强、品牌效应好、资金渠道广、营运成本低、产品体系全、研究实力强等优势,不断塑造强者恒强的竞争格局。2018年世界排名前500的资产管理企业,管理资产规模达到91.5万亿美金,其中前10大企业和前20大企业的占比分别是29%和43%。未来集团组织下的协同作战能力将成为资管机构重要的核心竞争力。

第二大新趋势是资产管理生态多元化。刘桂平表示,资产管理行业涉及不同领域,具有较强包容性和开放性,资管主体横跨资本、货币、债券、银行间及非银行间等多种市场,跨界融合、交叉渗透。资管资金既有来源于保险、养老金为主的机构资金,也有投向私行、信托、券商、基金及银行的个人资金,不同类型客户拥有不同的资金规模、风险偏好和流动性要求。资管产品既能满足客户传统多元化的投融资需求,又能为不同类型的客户精准设计涵盖职业教育、医疗养老、财富传承、税务筹划等多元化综合服务方案。在产品精细分工背景下,不同类型的资管机构打通产业链的路径各有差异。长期来看,“大而全”的全能资管与“小而美”的精品资管将同生共存,共同构建差异化定位、特色化发展、多元化运作的多元行业生态。

第三大新趋势是大类资产配置全球化。刘桂平表示,今年7月20日,国务院金融稳定发展委员会推出了11条金融业进一步对外开放的政策措施,新一轮金融开放再次掀起新高潮,人民币国际化进程加速推进,国内外大类资产配置更趋全球化。从“引进来”看,虽然国内经济面临各种挑战,但中国是全球第一货物贸易大国、第二消费市场的地位没有变,中国持续推进国际化和对外开放的决心没有变,仍然拥有最大的新兴市场投资机遇,能给全球投资者带来良好的资产预期回报,中国市场成为国际知名资管企业关注的重点。从“走出去”看,一方面,中国中产人群不断壮大,随之产生的广大高净值客户为了对冲投资风险、挖掘投资机会,其海外资产配置的需求与日俱增;另一方面,中国专业资产管理市场主体也必然要在国际资管市场上拼杀磨炼、成长壮大。

第四大新趋势是资产管理方式数字化。刘桂平表示,当前随着人工智能、大数据、云计算、区块链等技术日益成熟和广泛应用,金融与科技深度融合发展成为大势所趋。资产管理市场不断加速数字化转型步伐,已成为金融科技创新和应用最为活跃的领域之一。同时,以“80后”为代表的新一代逐渐成长为财富管理的主体,他们对客户体验有更高的追求,对互联网交付方式有更深的依赖,对智能投顾、量化投资有更大的需求,也成为推动金融科技在资管领域高速发展的内生动力。在数字经济时代,一家优秀的资管机构,必须充分掌握熟练、运用金融科技手段,不仅要有对内赋能的好功夫,更要有充分参与市场竞争的硬实力。

据悉,建设银行目前是国内管理资产规模最大、业务布局最早、牌照功能最全的国有大行。截至今年9月末,建设银行集团管理资产规模5.78万亿元,持有银行、保险、资管、信托、基金、金融租赁、养老金等多个资管牌照,是国内可扩展金融业种类最多的银行集团。

刘桂平表示,未来建设银行将致力于由资产持有大行向资产管理大行转型,要坚守服务实体经济本源,着力实现大资管业务高质量发展。主要有如下四点考量:一是整合协同,提高战略定位,做好顶层设计是资管机构实现创新发展的关键。二是苦练内功,着力提升投研能力、风险管理能力、产品创新能力、人才培养能力等四大能力。三是抓紧机遇、开放发展,包括内建联盟、外引翘楚。四是科技赋能,“在数字经济时代,一家优秀的资管机构,必须充分掌握熟练运用金融科技手段,不仅要有对内赋能的好功夫,更要有充分参与市场竞争的硬实力”。


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建行行长刘桂平:资管发展要变革产品和创新模式

来源:中国银行保险报网  时间:2019-11-21

□记者 祖兆林

11月19日,中国建设银行行长刘桂平在苏州独墅论坛“2020银行与保险资产管理峰会”上表示,目前我国金融机构资管产品余额突破80万亿元,放眼当今世界,资管市场面临百年未有之大变局,在社会需求复杂多元、宏观环境跌宕起伏、金融监管规范趋严和新兴科技深度赋能的形势下,大资管市场主体通过变革产品和创新模式,重塑行业竞争格局,催生新业态,彰显新趋势。刘桂平的演讲激起与会者的共鸣。

刘桂平指出,资管行业是现代金融体系不可或缺的重要组成部分,经过多年发展,中国资产管理行业已经进入高质量发展阶段。据刘桂平先容,资产管理是金融供给侧结构性改革的重要领域,近年来建设银行担当国有大行使命,走出了一条具有自身特色的资管发展道路。

刘桂平说,资管市场面临大变局,资管发展必须要在变革产品和创新模式上下功夫,顺势而为、适应四大发展新趋势:

第一大新趋势是资产管理行业头部化。刘桂平表示,巨型资产管理机构利用协同效应强、品牌效应好、资金渠道广、营运成本低、产品体系全、研究实力强等优势,不断塑造强者恒强的竞争格局。2018年世界排名前500的资产管理企业,管理资产规模达到91.5万亿美金,其中前10大企业和前20大企业的占比分别是29%和43%。未来集团组织下的协同作战能力将成为资管机构重要的核心竞争力。

第二大新趋势是资产管理生态多元化。刘桂平表示,资产管理行业涉及不同领域,具有较强包容性和开放性,资管主体横跨资本、货币、债券、银行间及非银行间等多种市场,跨界融合、交叉渗透。资管资金既有来源于保险、养老金为主的机构资金,也有投向私行、信托、券商、基金及银行的个人资金,不同类型客户拥有不同的资金规模、风险偏好和流动性要求。资管产品既能满足客户传统多元化的投融资需求,又能为不同类型的客户精准设计涵盖职业教育、医疗养老、财富传承、税务筹划等多元化综合服务方案。在产品精细分工背景下,不同类型的资管机构打通产业链的路径各有差异。长期来看,“大而全”的全能资管与“小而美”的精品资管将同生共存,共同构建差异化定位、特色化发展、多元化运作的多元行业生态。

第三大新趋势是大类资产配置全球化。刘桂平表示,今年7月20日,国务院金融稳定发展委员会推出了11条金融业进一步对外开放的政策措施,新一轮金融开放再次掀起新高潮,人民币国际化进程加速推进,国内外大类资产配置更趋全球化。从“引进来”看,虽然国内经济面临各种挑战,但中国是全球第一货物贸易大国、第二消费市场的地位没有变,中国持续推进国际化和对外开放的决心没有变,仍然拥有最大的新兴市场投资机遇,能给全球投资者带来良好的资产预期回报,中国市场成为国际知名资管企业关注的重点。从“走出去”看,一方面,中国中产人群不断壮大,随之产生的广大高净值客户为了对冲投资风险、挖掘投资机会,其海外资产配置的需求与日俱增;另一方面,中国专业资产管理市场主体也必然要在国际资管市场上拼杀磨炼、成长壮大。

第四大新趋势是资产管理方式数字化。刘桂平表示,当前随着人工智能、大数据、云计算、区块链等技术日益成熟和广泛应用,金融与科技深度融合发展成为大势所趋。资产管理市场不断加速数字化转型步伐,已成为金融科技创新和应用最为活跃的领域之一。同时,以“80后”为代表的新一代逐渐成长为财富管理的主体,他们对客户体验有更高的追求,对互联网交付方式有更深的依赖,对智能投顾、量化投资有更大的需求,也成为推动金融科技在资管领域高速发展的内生动力。在数字经济时代,一家优秀的资管机构,必须充分掌握熟练、运用金融科技手段,不仅要有对内赋能的好功夫,更要有充分参与市场竞争的硬实力。

据悉,建设银行目前是国内管理资产规模最大、业务布局最早、牌照功能最全的国有大行。截至今年9月末,建设银行集团管理资产规模5.78万亿元,持有银行、保险、资管、信托、基金、金融租赁、养老金等多个资管牌照,是国内可扩展金融业种类最多的银行集团。

刘桂平表示,未来建设银行将致力于由资产持有大行向资产管理大行转型,要坚守服务实体经济本源,着力实现大资管业务高质量发展。主要有如下四点考量:一是整合协同,提高战略定位,做好顶层设计是资管机构实现创新发展的关键。二是苦练内功,着力提升投研能力、风险管理能力、产品创新能力、人才培养能力等四大能力。三是抓紧机遇、开放发展,包括内建联盟、外引翘楚。四是科技赋能,“在数字经济时代,一家优秀的资管机构,必须充分掌握熟练运用金融科技手段,不仅要有对内赋能的好功夫,更要有充分参与市场竞争的硬实力”。

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