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信用评级业管理办法出台

业内人士评价为中国信用评级行业的里程碑事件

发布时间:2019-12-04 10:27:42    编辑:    来源:中国银行保险报网

□实习记者 李林鸾

信用评级业迎来管理办法。11月29日,央行发布消息称,央行会同发展改革委、财政部、证监会(以下简称“四部门”)制定的《信用评级业管理暂行办法》(以下简称《办法》)于11月26日正式发布。

评价:信用评级行业的里程碑事件

信用评级在金融市场运行中发挥着揭示信用风险、辅助市场定价、提高市场效率、改善融资环境等积极作用。目前,我国信用评级业仍处于发展初期,还存在监管规则不统一、发展水平不高、独立性不足、商誉和公信力有待提升等问题。

为此,四部门广泛听取各界意见,充分借鉴国际经验,立足我国信用评级行业发展和监管实践,制定了《办法》,明确信用评级行业规范发展的政策导向,建立健全统一监管的制度框架。

东方金诚国际信用评估有限企业技术委员会主任俞春江表示,这是中国信用评级行业发展30多年以来最大的里程碑事件,信用评级行业迎来了行业根本大法性质的基本监管规则,评级行业治理体系和治理能力现代化将得以有效提升,预计将重塑评级行业发展格局,强化评级行业发展规范性,提升评级机构评级服务水平,推动评级行业在新的历史时期迈上新台阶;进一步发挥信用评级机构在风险揭示和风险定价方面的作用,改善企业融资环境,防范金融风险,促进我国金融市场高质量发展。

机制:建立三位一体管理框架

据四部门有关负责人先容,《办法》主要涵盖四个方面:一是建立市场化约束机制。弱化事前监管,信用评级机构完成机构备案后再向相关部门申请业务资质,有助于信用评级机构开展充分的市场竞争。二是以事中、事后管理为重点。加强对信用评级机构在独立性、透明度、利益冲突管理、评级程序规范等方面的监管,要求信用评级机构进行充分的信息披露,便于市场各方对信用评级机构的评级质量、评级技术、人员配备、从业经验等做出比较和判断。三是健全符合管理实际的监管模式。基于现有监管格局,明确央行为信用评级行业主管部门,发展改革委、财政部、证监会为业务管理部门,依法实施具体监管。《办法》作为行业基本监管规则,与分市场、分品种的业务管理规则相补充,既建立了统一监管框架,又体现了各业务管理部门评级监管的相对独立性。四是明确相关部门的监管权及各方法律责任。

此外,《办法》还明确了评级行业自律组织(交易商协会、证券业协会、国债协会、外部评级风控委员会等)的自律权限。

“《办法》确立了行业主管部门+业务管理部门+行业自律组织三位一体的统一管理框架,凝聚了各部门的监管共识,建立了部际协调机制,有利于发挥监管合力,评级行业监管正式进入统一监管时代。”俞春江说。

监管:提高罚款金额

《办法》还对信用评级机构和从业人员从备案、独立性、信息披露、境外机构资质申请等多方面进行规范。俞春江认为,这体现了以事中事后监管为重点、以独立性监管和信息披露为核心,以信用监管为基础的监管理念。

其中,《办法》从五个方面专门对信用评级机构及从业人员的独立性作出规定,包括执业独立性、机构独立性、人员独立性、部门独立性、薪酬独立性。在信息披露渠道和披露内容方面,《办法》规定信用评级机构应当通过信用评级行业主管部门和业务管理部门指定的网站和其企业网站进行信息披露,内容包括信用评级机构基本信息、独立性信息、评级质量信息、评级信息来源、第三方尽职调查以及结构化融资产品评级信息等六大类内容。

在境外机构资质申请方面,上述负责人表示,境外信用评级机构申请在中国展业,享受国民待遇,依照信用评级行业主管部门和业务管理部门的现行规定实行。“这为境内外信用评级机构在中国境内开展信用评级业务建立了统一的监管规则,确保境外信用评级机构享有国民待遇,将有效推动评级市场的对外开放,提升我国金融市场的开放水平;同时,引导国内信用评级机构对标国际先进评级机构持续提升评级水平,打造具有一定国际影响力的国内信用评级机构。”俞春江说。

值得注意的是,四部门依法提高了《办法》的罚款金额,出现重大过失最高处相关评级业务收入3倍罚款。上述负责人说明,这将对评级机构违规展业、恶性竞争、扰乱金融市场秩序等行为形成有效威慑,有利于促进评级行业规范发展。同时,这也符合国际惯例,有利于促进国内信用评级机构尽快适应国际标准。此外,还有利于提高投资者信心。


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信用评级业管理办法出台

业内人士评价为中国信用评级行业的里程碑事件

来源:中国银行保险报网  时间:2019-12-04

□实习记者 李林鸾

信用评级业迎来管理办法。11月29日,央行发布消息称,央行会同发展改革委、财政部、证监会(以下简称“四部门”)制定的《信用评级业管理暂行办法》(以下简称《办法》)于11月26日正式发布。

评价:信用评级行业的里程碑事件

信用评级在金融市场运行中发挥着揭示信用风险、辅助市场定价、提高市场效率、改善融资环境等积极作用。目前,我国信用评级业仍处于发展初期,还存在监管规则不统一、发展水平不高、独立性不足、商誉和公信力有待提升等问题。

为此,四部门广泛听取各界意见,充分借鉴国际经验,立足我国信用评级行业发展和监管实践,制定了《办法》,明确信用评级行业规范发展的政策导向,建立健全统一监管的制度框架。

东方金诚国际信用评估有限企业技术委员会主任俞春江表示,这是中国信用评级行业发展30多年以来最大的里程碑事件,信用评级行业迎来了行业根本大法性质的基本监管规则,评级行业治理体系和治理能力现代化将得以有效提升,预计将重塑评级行业发展格局,强化评级行业发展规范性,提升评级机构评级服务水平,推动评级行业在新的历史时期迈上新台阶;进一步发挥信用评级机构在风险揭示和风险定价方面的作用,改善企业融资环境,防范金融风险,促进我国金融市场高质量发展。

机制:建立三位一体管理框架

据四部门有关负责人先容,《办法》主要涵盖四个方面:一是建立市场化约束机制。弱化事前监管,信用评级机构完成机构备案后再向相关部门申请业务资质,有助于信用评级机构开展充分的市场竞争。二是以事中、事后管理为重点。加强对信用评级机构在独立性、透明度、利益冲突管理、评级程序规范等方面的监管,要求信用评级机构进行充分的信息披露,便于市场各方对信用评级机构的评级质量、评级技术、人员配备、从业经验等做出比较和判断。三是健全符合管理实际的监管模式。基于现有监管格局,明确央行为信用评级行业主管部门,发展改革委、财政部、证监会为业务管理部门,依法实施具体监管。《办法》作为行业基本监管规则,与分市场、分品种的业务管理规则相补充,既建立了统一监管框架,又体现了各业务管理部门评级监管的相对独立性。四是明确相关部门的监管权及各方法律责任。

此外,《办法》还明确了评级行业自律组织(交易商协会、证券业协会、国债协会、外部评级风控委员会等)的自律权限。

“《办法》确立了行业主管部门+业务管理部门+行业自律组织三位一体的统一管理框架,凝聚了各部门的监管共识,建立了部际协调机制,有利于发挥监管合力,评级行业监管正式进入统一监管时代。”俞春江说。

监管:提高罚款金额

《办法》还对信用评级机构和从业人员从备案、独立性、信息披露、境外机构资质申请等多方面进行规范。俞春江认为,这体现了以事中事后监管为重点、以独立性监管和信息披露为核心,以信用监管为基础的监管理念。

其中,《办法》从五个方面专门对信用评级机构及从业人员的独立性作出规定,包括执业独立性、机构独立性、人员独立性、部门独立性、薪酬独立性。在信息披露渠道和披露内容方面,《办法》规定信用评级机构应当通过信用评级行业主管部门和业务管理部门指定的网站和其企业网站进行信息披露,内容包括信用评级机构基本信息、独立性信息、评级质量信息、评级信息来源、第三方尽职调查以及结构化融资产品评级信息等六大类内容。

在境外机构资质申请方面,上述负责人表示,境外信用评级机构申请在中国展业,享受国民待遇,依照信用评级行业主管部门和业务管理部门的现行规定实行。“这为境内外信用评级机构在中国境内开展信用评级业务建立了统一的监管规则,确保境外信用评级机构享有国民待遇,将有效推动评级市场的对外开放,提升我国金融市场的开放水平;同时,引导国内信用评级机构对标国际先进评级机构持续提升评级水平,打造具有一定国际影响力的国内信用评级机构。”俞春江说。

值得注意的是,四部门依法提高了《办法》的罚款金额,出现重大过失最高处相关评级业务收入3倍罚款。上述负责人说明,这将对评级机构违规展业、恶性竞争、扰乱金融市场秩序等行为形成有效威慑,有利于促进评级行业规范发展。同时,这也符合国际惯例,有利于促进国内信用评级机构尽快适应国际标准。此外,还有利于提高投资者信心。

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